保有銘柄の配当利回り変化をチェックして今後の売買を考える

7月14日現在、保有している銘柄は全部で17銘柄あります。

17銘柄について、購入時の配当利回りが現状ではどうなっているのかを確認してみることにしました。

利回りが大きく低下していたら売却した方が良いかもしれませんし、逆に大きく上昇していたら買い増しすべきなのかもしれませんからね。

購入時からの配当利回りの変化

銘柄 購入時
利回り
7/14
利回り
利回り
増減率
株価
増減率
【2763】エフティグループ 3.74% 3.25% -13.1% 15.3%
【9433】KDDI 3.43% 3.18% -7.3% 7.6%
【3463】いちごホテル 6.43% 6.06% -5.8% 6.1%
【3455】HCM 4.91% 4.66% -5.1% 5.4%
【3476】投資法人みらい 6.08% 5.81% -4.4% 4.7%
【8963】インヴィンシブル 6.11% 6.02% -1.5% 2.5%
【2914】JT 5.10% 5.03% -1.4% 1.5%
【1951】協和エクシオ 2.21% 2.18% -1.4% 1.3%
【9437】ドコモ 3.94% 3.90% -1.0% 1.2%
【8985】Jホテルリート 4.49% 4.51% 0.4% -0.3%
【6113】アマダH 3.89% 3.94% 1.3% -1.2%
【3308】日本ヘルスケア 4.63% 4.76% 2.8% -2.6%
【8898】センチュリー21 3.84% 3.99% 3.9% -3.8%
【7751】キヤノン 4.24% 4.52% 6.6% -6.2%
【7201】日産自動車 5.08% 5.54% 9.1% -8.4%
【5108】ブリヂストン 3.50% 3.91% 11.7% -10.4%

この期間で配当金(分配金)に大きな変化はありませんでしたから、利回りの増減要因は株価のみと考えて良いでしょう。

利回りが下がった(=株価が上がった)銘柄は売るべきか

このブログを始めた当初は、利回り×1.5の含み益が出たら利確するという利食いルールを設けていました(利回り4%の銘柄なら、株価が4%×1.5=6%上昇したら売る、といった感じ)。

しかし、何か違うなぁということでいったん取りやめている状態です。

基本的にどの銘柄も「将来的に配当維持(あるいは増配)が期待できる」という前提で購入していますので、売らずに持っていた方が長い目で見れば利益は大きいはずなのです。

それでも、含み益が大きくなった段階で利確し、他の割安と思しき銘柄に投資した方が資金効率は良いでしょう。

ですが、配当金投資に適していると思える銘柄は今のところ思いのほか少ないです。

高利回りで放置されている優良企業の選択肢が少ない以上、資金をぐるぐる回していくという戦略はイマイチなように思えます

というわけでやはり、現状のルールにもある配当利回り3.5%を下回るほどの株価高騰でもない限りは利確せずにホールドという判断でいくことにします。

各銘柄について

エフティグループ

先ほど書いた3.5%ルールで行くと、このエフティグループは利確しても良いラインになっています。

しかしここは数年スパンでかなり伸びるのではという予想を立てていますので、利確はせずに握りしめています。

KDDI

ここはそもそも配当利回りが3.5%を下回っていますが、株主優待でクオカードがあるため、株数が少なければ利回りは3.5%を上回ります。

それでも株価上昇に伴って利回りが低下してきていましたので、先月100株を売却して保有株数を100株にしています。

KDDIは100株ホールドのまま当面ノータッチで良いと思っています。

協和エクシオ

ここも配当利回りが3.5%を下回っています。

しかしルールを破って購入した例外的な銘柄です。

業績予想に経営統合の影響が含まれておらず、増配の余地もあると踏んで100株だけ買いました。

その辺りは協和エクシオの銘柄調査記事に書いてあります。

ブリヂストン、日産

それぞれ評価額ベースで100万円近く突っ込んでおり、無視できない規模の含み損となっている銘柄です。

既に保有しているボリュームが大きいので気軽に買い増しもできずにいます。

ブリヂストンにいたっては株価が10%以上の下落となっていますが、チャート的にはまだまだ下げても不思議ではありません。

というわけで「待ち」ですね。

その他の銘柄

特にコメントはありません。

最後に

配当金投資を本格的に初めてから2ヵ月半ほど経ちました。しかしまだまだ投資方針は揺らぎがちです。

日ごろからぼんやりと売買の方針はイメージしていますが、実際にこうやって数字を並べてブログに書いてみると、頭の中がいい感じに整理できますね。

ちなみに来週は【3455】HCM(ヘルスケア&メディカル投資法人)を売却しようかと考えています。

ヘルスケア施設の需要は今後も伸びていきそうだから」という安易な理由で購入したわけですが、他のリート銘柄に資金を回した方が良いかなと思い、含み益が出ている状態で売却しようと思った次第です。

ちょうど今月が権利確定日ですので、それに向けて投資口価格が上昇してきたタイミングで上手く売れたら…なんて妄想しています。

まぁ現状でも十分な含み益にはなっているため、遅くとも来週末までには売却すると思います。