【毎月更新】ウェルスナビの運用実績。手数料と分配金も分かりやすく記載

以前、「運用実績ブログは気休めにしかならない」なんて記事を書きましたが、過去の私がそうだったように「見たいものは見たい」のもまた事実です。

ウェルスナビを始めるまでは他人の運用実績を見ていましたが、今度は私が書く番かなと思ったので、毎月更新しながら公開していくことにしました。

ちなみに、私はウェルスナビをリスク許容度5で運用しています。

ウェルスナビの運用実績(毎月更新)

評価損益

入金総額 評価額 評価損益 損益率
4月 3,657,454 3,530,347 -127,107 -3.48%
5月 3,657,454 3,516,562 -140,892 -3.85%
6月 3,757,454 3,629,788 -127,666 -3.40%
7月 3,857,454 3,805,649 -51,805 -1.34%
8月 3,957,454 3,915,941 -41,513 -1.05%
9月 4,057,454 4,077,598 +20,144 +0.50%
10月 4,157,454 3,869,858 -287,596 -6.92%

各月末時点の数字です。6月から毎月10万円ずつ自動積立をしています。

また、はじめのころに一度出金(狼狽売り)した関係で入金総額がごちゃごちゃした数字になってしまっています。

9月末になってようやくプラ転しましたが、10月の世界的な株価急落を受けて一気にマイナスが膨らみました。

それこそウェルスナビを始めた直後に急落を受けた2月ごろの水準と同じくらいのマイナスとなっています。

手数料と分配金

便宜上、手数料はマイナスの数値で表記しています。

手数料と分配金は自動的に評価額に組み込まれるため評価損益の変動要因となっています。

手数料 分配金
4月 -2,252 +204
5月 -2,861 +284
6月 -3,277 +17,284
7月 -3,211 +1,555
8月 -3,431 +323
9月 -3,524 +302
10月 -3,523 +14,921
累計 -22,079 +34,873

自動積立をしているので毎月の手数料は徐々に増えていっていますが、同時に分配金も増えていっています。

9月末に入ると思っていた分配金は10月の初めに入りました。

ウェルスナビの手数料は運用資産に対して年率1%となっています。

分配金は3,6,9,12月にのみ入ってくるETFが多いので月によって偏りがあります。

1年を通して見ると 手数料 < 分配金 となっているので何となく安心感はありますね。

参考:ウェルスナビの手数料は分配金でカバー可能?実績ベースで検証してみる

補足

4月以前の運用成績は?

ウェルスナビ自体は1月から使っていたのですが、大金を入れたり出したりした関係で分かりづらそうだったので、安定した4月からとしました。

なぜいきなり評価損が大きいの?

ウェルスナビを始めて早々にちょっとやらかしたためです。

4月時点の含み損とは別で36万円ほど損切りをしています…。

参考:ウェルスナビに800万円突っ込んで大損こいた話

直近のポートフォリオ

9月5日時点の資産内訳はこんな感じになっています。

米国株が好調である反面、日欧株と新興国株が足を引っ張っている状態です。

こんな時、自分で運用をしていたらついつい好調な米国株を買いたくなってしまいます

しかしウェルスナビは安くなった日欧株や新興国株を中心に購入しています。

これがポートフォリオのバランスを維持し、安定した資産増加に繋がっていきます。頼もしい限りです。

自動積立で入金されたお金で、ウェルスナビが最適と判断したETFが購入されている。

最後に

ウェルスナビを始めるタイミングが悪いと私のように含み損スタートとなってしまいますが、

  • 最初から大金を投入しない
  • 自動積立を利用する

を徹底しておけば極端な結果にはなりません。

また、最初は含み損になったとしても、長期的に見れば資産が増えていく可能性は極めて高いです。

参考1:簡単に投資をしたいならウェルスナビで定期積立が良さげ

参考2:ウェルスナビの始め方。口座開設から入金、運用状況の確認まで

参考3:ウェルスナビを始めるべきか悩んでいる人に伝えたい8つのポイント

ちなみに、ウェルスナビは現在キャンペーン実施中です。

  • 最大2ヵ月分の手数料がキャッシュバックされるスタートキャンペーン
  • 自動積立を始めると最大5000円がもらえるキャンペーン

などなど、タイミングによっては複数のキャンペーンを併用することができます。

どうせウェルスナビを始めるならお得なタイミングで始めたいですね。

ましてや、今は私が大損したようなピークのタイミングでもありませんし、始めるには決して悪くないタイミングだと思います。

できることなら過去は無かったことにして私も今から始めたいです…。

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